예상 현금 흐름 과 비즈니스 나올 것으로 예상되는 비용의 추정치입니다. 모든 예상 수입과 지출을 포함합니다. 예상 현금 흐름은 일반적으로 12 개월 기간을 포함합니다. 그러나 추정치는 한 달 또는 일주일과 같이 더 짧은 기간을 포함 할 수 있습니다.
현금 흐름은 비즈니스의 진행 상황을 나타낼 수 있습니다. 사업을 통해 얼마나 많은 돈이 들어가는 지 알 수 있습니다. 많은 회사의 재무 수치와 마찬가지로 현금 흐름을 예측할 수 있습니다.
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현금 흐름은 비즈니스의 진행 상황을 나타낼 수 있습니다. 사업을 통해 얼마나 많은 돈이 들어가는 지 알 수 있습니다. 많은 회사의 재무 수치와 마찬가지로 현금 흐름을 예측할 수 있습니다.
미래의 현금 흐름이 어떤 모습 일지 알 수 있다는 것은 흥미로울 것입니다. 이것은 예상 현금 흐름으로 할 수 있습니다. 건전한 성장과 강력한 매출을 가진 회사조차도 주어진 달에 감당할 수있는 것보다 더 많은 빚을지게 될 위험이 있습니다.
다행히도 매월 현금 흐름 예측을 검토하면 향후 몇 달 동안 잠재적 인 현금 부족을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.
예상 현금 흐름은 얼마입니까?
현금 흐름을 예측하면 비즈니스가 진행되는 위치와 개선 방법에 대한 명확한 아이디어를 얻을 수 있습니다.
현금 흐름 예측은 비즈니스의 현금 잉여 또는 부족을 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다. 수입이 많거나 지출이 많은 기간을 확인할 수 있습니다. 예측은 비즈니스에서 가능한 변화의 영향을 추정하는 데에도 사용할 수 있습니다.
예를 들어, 다음 몇 달 안에 직원을 고용합니다. 직원 임금, 세금 및 기타 비용이 예상에 추가 될 수 있습니다. 따라서 직원 고용이 현금 흐름에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 관찰 할 수 있습니다.
여러 현금 흐름을 예측할 수 있습니다. 낙관적 시나리오, 비관적 시나리오, 가능성이 가장 높은 시나리오에 대해 예측할 수 있습니다. 이를 통해 여러 상황에서 비즈니스가 어떻게 진행되고 있는지 확인할 수 있습니다.
예상 현금 흐름의 사용
대출이 필요한 경우 지불 능력을 입증하기 위해 예상 현금 흐름이 필요할 수 있습니다. 대출 기관은 비즈니스 상태를 확인하고 추정치를 기반으로 유동성을 판단 할 수 있습니다.
예상치를 검토하고 실제 결과와 비교하여 비즈니스가 기대치를 충족하는지 확인할 수 있습니다. 이는 비용 절감과 같은 조정이 필요한 위치를 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
그러나 현금 흐름 예측은 완벽하지 않습니다. 세련된 추측입니다. 불완전 함에도 불구하고 이러한 추정치는 유용한 도구와 가이드가 될 수 있습니다.
중요성
사업에 현금이 부족하여 새로운 자금을 확보 할 수 없으면 파산이되기 때문에 중요합니다. 현금 흐름은 모든 비즈니스의 생명의 피입니다.
결과적으로 회사가 생존 할 수있는 충분한 자금을 확보하기 위해 현금 흐름에 어떤 일이 발생하는지 관리 프로젝트가 필수적입니다. 예상 현금 흐름이 중요한 이유는 다음과 같습니다.
-현금 잔고의 가능한 적자를 미리 확인하십시오. 예상 현금 흐름을 조기 경보 시스템으로 생각하십시오. 이것이 예상 현금 흐름의 가장 중요한 이유입니다.
-회사가 공급 업체와 직원에게 지급 할 수 있도록합니다. 곧 청구하지 않는 공급 업체는 비즈니스 공급을 중단합니다. 직원이 제 시간에 급여를받지 않으면 더욱 악화됩니다.
-고객 결제 문제를 감지합니다. 예측을 준비하면 회사가 고객이 얼마나 빨리 부채를 갚는 지 관찰 할 수 있습니다.
재무 계획의 중요한 분야 인 예상 현금 흐름은 비즈니스 예산을 준비하는 것과 유사한 중요한 관리 프로세스입니다.
예상 현금 흐름을 계산하는 방법은 무엇입니까?
-기초에 회사가 보유한 현금 금액으로 시작하십시오. 즉, 모든 소득에서 이전 기간의 모든 비용을 뺀 것입니다.
-다음 기간에 얼마나 많은 돈이 사업에 들어갈 것인지 계산됩니다. 들어오는 현금에는 소득, 이전 신용 판매 및 대출이 포함될 수 있습니다. 향후 판매는 이전 기간의 수익 추세를 살펴봄으로써 예측됩니다.
이전 기간과 다를 수있는 모든 새로운 요소를 고려해야합니다. 예를 들어 새 제품을 추가하면 매출이 증가 할 수 있습니다.
-다음 기간 동안 지급 될 모든 비용은 추정됩니다. 가변 비용과 고정 비용을 모두 고려해야합니다. 원자재와 같은 가변 비용은 판매에 따라 변동합니다. 고정 비용은 판매로 수정되지 않으며 임대료, 유틸리티 및 보험이 포함됩니다.
-예상 수입에서 예상 비용을 차감합니다. 결과 숫자는 비즈니스의 예상 현금 흐름입니다.
-기초 잔액에 현금 흐름이 추가됩니다. 이것은 마감 잔액을 제공합니다. 이 숫자는 다음 기간의 기초 잔액이됩니다.
예
다음은 명확성과 단순성을 위해 4 개월로 단축 된 회사의 예상 현금 흐름의 예입니다.
기초 잔액은 매월 초에 사용할 수있는 금액입니다.
현금 수입에서 신용 판매, 직접 판매, 대출 등에서 수금하기 위해 매달 회사에 들어오는 모든 돈.
총 현금 수입은 매월 모든 현금 수입 금액의 합계입니다.
현금 인출에는 급여, 공급 업체에 지불해야하는 계정, 임대료 및 대출과 같이 비즈니스에서 매달 발생할 수있는 모든 비용이 나열됩니다.
총 현금 유출에는 매월 나올 돈을 정확히 확인하기 위해 모든 비용이 추가됩니다.
현금 흐름은 단순히 해당 월의 총 수입에서 해당 월의 총 비용을 뺀 값입니다.
최종 점수
마감 영업 현금 잔액은 예상 현금 흐름에서 실제로 중요한 금액입니다. 전체 양수가 보인다면 사업에 다시 투자 할 수있는 추가 자금이있을 수 있습니다.
매월 음수를 본다면 그러한 변덕에 대비하기 위해 다양한 옵션을 평가할 시간이 있습니다.
참고 문헌
- 마이크 카펠 (2018). 현금 흐름 예측을 만드는 방법. 애국자 소프트웨어. 출처 : patriotsoftware.com.
- Wells Fargo Works (2016). 현금 흐름 예측 생성. 출처 : wellsfargoworks.com.
- 팀 베리 (2019). 현금 흐름을 예측하는 방법. Bplans. 출처 : article.bplans.com.
- 무료 백과 사전, Wikipedia (2019). 현금 흐름 예측. 출처 : en.wikipedia.org.
- KashFlow (2019). 현금 흐름 예측. 출처 : kashflow.com.